Rabu, 19 Oktober 2011 0 komentar

LAPORAN KEUANGAN BANK


LAPORAN KEUANGAN
akuntansi yang dapat digunakan untuk menggambarkan kinerja perusahaan tersebut. Laporan keuangan adalah bagian dari proses pelaporan keuangan. Laporan keuangan yang lengkap biasanya meliputi :
Unsur yang berkaitan secara langsung dengan pengukuran posisi keuangan adalah aktiva, kewajiban,dan ekuitas. Sedangkan unsur yang berkaitan dengan pengukuran kinereja dalam laporan laba rugi adalah penghasilan dan beban. Laporan posisi keuangan biasanya mencerminkan berbagai unsur laporan laba rugi dan perubahan dalam berbagai unsur neraca.

LAPORAN KEUANGAN BANK

NERACA

Laporan Keuangan Publikasi Bulanan
Neraca
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) TBK
GEDUNG BNI JL.JEND.SUDIRMAN KAV 1 JAKARTA 10220
Telp. 021-2511946
per  Juni 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-pos
Bank



06-2011




ASET





Kas
5,152,163




Penempatan pada Bank Indonesia
33,667,901




Penempatan pada bank lain
7,506,978




Tagihan spot dan derivatif
92,368




Surat berharga
45,484,089




a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
640,050




b. Tersedia untuk dijual
35,618,506




c. Dimiliki hingga jatuh tempo
9,225,533




d. Pinjaman yang diberikan dan piutang





Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)





Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
2,087,913




Tagihan akseptasi
7,149,888




Kredit
148,320,791




a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi





b. Tersedia untuk dijual





c. Dimiliki hingga jatuh tempo





d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
148,320,791




Pembiayaan syariah





Penyertaan
1,573,323




Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
7,382,099




a. Surat berharga
76,871




b. Kredit
7,212,454




c. Lainnya
92,774




Aset tidak berwujud
735,440




Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
645,638




Aset tetap dan inventaris
7,407,291




Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
3,667,784




Properti terbengkalai
10,498




Aset yang diambil alih
209,192




Rekening tunda
98,585




Aset antarkantor
389,035




a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia





b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
389,035




Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-





Penyisihan penghapusan aset non produktif -/-
232,996




Sewa pembiayaan





Aset pajak tangguhan
500,926




Rupa-rupa aset
3,586,971




TOTAL ASET
252,044,835




KEWAJIBAN DAN MODAL





Giro
54,151,856




Tabungan
64,746,560




Simpanan berjangka
76,058,984




Dana investasi revenue sharing





Kewajiban kepada Bank Indonesia
454,589




Kewajiban kepada bank lain
4,672,420




Kewajiban spot dan derivatif
220,000




Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)





Kewajiban akseptasi
3,358,792




Surat berharga yang diterbitkan
999,951




Pinjaman yang diterima
7,607,151




Setoran jaminan
520,581




Kewajiban antarkantor





a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia





b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia





Kewajiban pajak tangguhan





Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
194,891




Rupa-rupa kewajiban
5,057,325




Dana investasi profit sharing





Modal pinjaman





Modal disetor
9,054,807




a. Modal dasar
15,000,000




b. Modal yang belum disetor -/-
5,945,193




c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-





Tambahan modal disetor
13,614,206




a. Agio
14,568,468




b. Disagio -/-





c. Modal sumbangan





d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
18,396




e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
(972,658)




f. Lainnya





g. Dana setoran modal





Selisih penilaian kembali aset tetap





Selisih kuasi reorganisasi





Selisih restrukturisasi entitas sepengendali





Cadangan
3,422,662




a. Cadangan umum
1,933,958




b. Cadangan tujuan
1,488,704




Laba/rugi
7,910,060




a. Tahun-tahun lalu
5,180,774




b. Tahun berjalan
2,729,286




TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
252,044,835





LABA RUGI

Laporan Keuangan Publikasi Bulanan
Laporan Laba Rugi dan Saldo Laba
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) TBK
GEDUNG BNI JL.JEND.SUDIRMAN KAV 1 JAKARTA 10220
Telp. 021-2511946
per  Juni 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-pos
Bank



06-2011




PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL





A. Pendapatan dan Beban Bunga





    1. Pendapatan Bunga
9,540,253




        a. Rupiah
8,845,190




        b. Valuta Asing
695,063




    2. Beban Bunga
3,694,292




        a. Rupiah
3,336,251




        b. Valuta Asing
358,041




    Pendapatan (Beban) Bunga bersih
5,845,961




B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga





    1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
3,069,080




        a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
277,365




            i.   Surat berharga
277,365




            ii.  Kredit





            iii. Spot dan derivatif





            iv. Aset keuangan lainnya





        b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan  (mark to market)





        c. Keuntungan penjualan aset keuangan
369,570




            i.   Surat berharga
369,570




            ii.  Kredit





            iii. Aset keuangan lainnya





        d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
239,910




        e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
1,150,984




            komisi/provisi/fee dan administrasi





         f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
20,406




            penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan





            transaksi rekening administratif.





        g. Pendapatan lainnya
1,010,845




    2. Beban Operasional Selain Bunga
5,153,276




        a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)





            i. Surat berharga





            ii. Kredit





            iii. Spot dan derivatif





            iv. Aset keuangan lainnya





        b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan  (mark to market)





        c. Kerugian penjualan aset keuangan





            i.  Surat berharga





            ii.  Kredit





            iii. Aset keuangan lainnya





        d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)





        e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
1,588,337




            i.   Surat berharga
54,229




            ii.  Kredit
1,521,351




            iii. Pembiayaan syariah





            iv. Aset keuangan lainnya
12,757




         f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
6,491




        g. Penyisihan kerugian risiko operasional





        h. Kerugian terkait risiko operasional
8,180




         i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,





            komisi/provisi/fee dan administrasi





         j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)





         k. Penyisihan penghapusan aset non produktif





         l. Beban tenaga kerja
1,742,969




       m. Beban promosi
205,945




        n. Beban lainnya
1,601,354




        Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(2,084,196)




        LABA (RUGI) OPERASIONAL
3,761,765




PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL





1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
705




2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(196,629)




3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
70,325




    LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(125,599)




    LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
3,636,166




1. Transfer laba (rugi) ke kantor Pusat





2. Pajak Penghasilan
906,880




    a. Taksiran pajak tahun berjalan
776,996




    b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(129,884)




LABA (RUGI) BERSIH
2,729,286





Langganan: Postingan (Atom)